Investicijų diversifikavimo strategija. Investicijų portfelio diversifikavimas | kelmesst.lt

Investicijų portfelio diversifikavimas soliariumustudija. Portfelis su tinkama diversifikacija turės aukštesnį Šarpo rodiklį, nei nediversifikuotas panašus portfelis. Skatinti naujus senojo produkto naudojimo būdus, diversifikavimo strategijos pavyzdžiai. Na o pats blogiausias pavyzdys, kai yra investuojama į dviejų valdymo bendrovių arba bankų tą pačią investavimo kryptį propaguojančius investicinius fondus.

Diversifikacija

Tačiau be šių dviejų turto klasių kiekvienas iš mūsų šiuo metu jau galime investuoti į daug platesnį turto klasių spektrą, kaip pavyzdžiui nekilnojamas turtasžaliavos, auksas ar net tam tikros alternatyvios strategijos, kaip valiutos ir pan. Taigi galiausiai, kiekvienas investuotojas savo investicijų portfelį gali investicijų diversifikavimo strategija į saugias pinigų rinkos priemonės bei obligacijos bei rizikingas finansines priemones akcijosnekilnojamas turtas, žaliavos, auksas.

Plačiau apie tai: Pagrindinės turto klasės, jų pelningumas bei rizika Kodėl reikia taip plačiai išskaidyti asmenines investicijas? Dabar kiekvienas turėtų užduoti labai elementarų klausimą: o kam to reikia?

Investicijų diversifikavimas: kas tai yra ir kaip teisingai tai padaryti?

Atsakymas taip pat būtų labai elementarus — diversifikavimas. Tačiau kalbant apie diversifikavimą su pradedančiaisiais investuotojais galima pastebėti, kad daugumos suvokimas šiuo klausimu yra klaidingas.

INVESTAVIMAS Į PASKOLAS -- P2P INVESTAVIMAS -- TARPUSAVIO SKOLINIMAS

Pavyzdžiui, yra galvojama, kad jei investuojama į skirtingas toje pačioje šalyje veikiančių bendrovių akcijas, tai jau yra diversifikavimas. Arba jei investuojama į dviejų kaimyninių šalių obligacijas, tai irgi yra diversifikavimas. Tačiau taip dažniausiai nėra.

2 rūšių diversifikavimo strategija

Na o pats blogiausias pavyzdys, kai yra investuojama į dviejų valdymo bendrovių arba bankų tą pačią investavimo kryptį propaguojančius investicinius fondus. Taip, tokį portfelio išskaidymą galima vadinti diversifikavimu tarp valdytojų, tačiau tai nėra tikrasis diversifikavimas.

Kalbant apie investicijų portfelio tikrąjį diversifikavimą reikia kalbėti apie tris esminius dalykus: riziką, koreliaciją ir pelningumą.

investicijų diversifikavimo strategija

Investicijų portfelio diversifikavimas — tai rizikos valdymo metodas, kai į portfelį įtraukiama daug skirtingų turto klasių, kurios pasižymi neigiama arba artima 0 koreliacija. Geriausia, kad pasirinktos turto klasės ilgalaikėje perspektyvoje pasiektų teigiamą grąžą, investicijų diversifikavimo strategija trumpu periodu jų generuojami pinigų srautai nekoreliuotų.

investicijų diversifikavimo strategija

Būtent dėl šios priežasties yra siūloma investicijų diversifikavimo strategija investicijų portfelį įtraukti ne tik standartines turto klases — akcijas ir obligacijas, tačiau ir mažiau paplitusias turto klases, kaip pavyzdžiui nekilnojamas turtas, žaliavos ar auksas.

Taigi, pagrindinis diversifikavimo elementas yra menka finansinių priemonių koreliacija. Kaip pavyzdžiui, žemiau pateiktame grafike atvaizduojamos 5 paminėtos turto klasės.

investicijų diversifikavimo strategija

Galima aiškiai matyti, kad per ilgą investicijų diversifikavimo strategija jos visos brangsta, tačiau skirtingais trumpais periodais visų jų pokyčiai skiriasi. Tačiau kalbant apie diversifikuotą investicijų portfelį nereikia galvoti, kad jo rezultatai bus labai įspūdingi. Esminis investicijų portfelio diversifikavimo uždavinys — sumažinti bendrą investicijų portfelio riziką nesumažinant pelningumo.

Tuo tarpu investicijų pelningumo padidinimas yra tik antrinis uždavinys.

investicijų diversifikavimo strategija

Galima teigti, kad investuojant į akcijas yra dalyvaujama ekonomikos augime, tačiau jei ekonomika pereina į recesiją, daugumos akcijų kainos koreguojasi. Tokiu momentu gali pagelbėti obligacijos, kurios moka pastovias palūkanas.

Investavimo strategija - Vilniaus universiteto fondas Kapitalo rinkos Investicijų diversifikavimas: kas tai yra ir kaip teisingai tai padaryti? Pastaruoju metu, rinkos ypatingai nestabilios. Nuo metų pradžios Investuotojai prarado Dėl šios priežasties investuotojai renkasi diversifikuoti riziką. Orion Portfelio valdytoja Greta Dapšauskaitė detaliai paaiškina, kas yra diversifikacija ir kaip ji skiriasi skirtingiems investuotojų rizikos laipsniams.

Tačiau ką daryti, jei staiga pradeda didėti infliacijaįvyksta valiutų devalvacijastaiga pašoka naftos kaina arba tam tikroje pasaulio dalyje prasideda karinis konfliktas? Šiais atvejais vien tik akcijų bei obligacijų turėjimas nėra pati geriausia alternatyva. Tarkime didėjant infliacijai realūs obligacijų pelningumai dažniausiai būna neigiami, akcijos taip pat nėra pati geriausia apsauga nuo staigaus kainų didėjimo, tačiau jei tam tikrą dalį investicijų portfelio esate paskyrę nekilnojamam turtui, žaliavoms arba auksui, galima tikėtis daug palankesnių rezultatų.

Kitas pavyzdys būtų didėjančios kuro kainos.

Įvairinimo strategijos: susijusi ir nesusijusi diversifikacija 2 rūšių diversifikavimo strategija Tačiau be šių dviejų turto klasių kiekvienas iš mūsų šiuo metu jau galime investuoti į daug platesnį turto klasių spektrą, 2 rūšių diversifikavimo strategija pavyzdžiui nekilnojamas turtasžaliavos, auksas ar net tam tikros alternatyvios strategijos, kaip valiutos ir pan. Taigi galiausiai, kiekvienas investuotojas savo investicijų portfelį gali nukreipti į saugias pinigų rinkos priemonės bei obligacijos bei rizikingas finansines priemones akcijosnekilnojamas turtas, žaliavos, auksas. Plačiau apie tai: Pagrindinės turto klasės, jų investicijų diversifikavimo strategija bei rizika Kodėl reikia taip plačiai išskaidyti asmenines investicijas? Dabar kiekvienas turėtų užduoti labai elementarų klausimą: o kam to reikia?

Labai dažnai tai neigiamai veikia bendrovių pelningumą, nes didėja transportavimo bei kitos išlaidos, ko pasėkoje smunka ir tų bendrovių akcijų kainos. Tačiau jei investicijų portfelyje yra energetinių žaliavų, tai didėjant jų kainai yra atsveriamas neigiamas akcijų kainų pokytis.

Plačiau apie tai: Tarprinkinė analizė — kas tai?

Geriausia investicijų diversifikavimo strategija

Lyginant šių dviejų portfelių istorinius rezultatus už periodą nuo iki metų matome, kad plačiau išskaidytas investicijų portfelis pasiekė diversifikavimo tikslus.

Išvados Gerai diversifikuotas investicijų portfelis tikrai nepadės išvengti trumpalaikių nuostolių, tačiau aišku viena, kad tik turint plačiai, t. Tai turėtų būti kiekvieno pradedančiojo investuotojo atspirties taškas.

investicijų diversifikavimo strategija

O apie tai, kaip kiekvienas gali tą padaryti asmeniškai, skaitykite kituose mūsų straipsniuose.